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Le cabinet

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Le métier de Consultant Patrimonial

Le Consultant Patrimonial est un professionnel indépendant habilité par les autorités de régulation financière liées à son activité de conseil et d’intermédiation.Ses domaines de compétences sont : l’optimisation fiscale et patrimoniale, la préparation de la retraite, la sécurisation de la famille. La formation continue est au cœur de son activité afin de lui permettre d’apporter à ses investisseurs un conseil toujours à la pointe des évolutions fiscales et financières.

 

L’équipe

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Yannick Cucchiara

Consultant patrimonial

+ 33 (0) 6 29 59 67 04

y.cucchiara@sensinvest.fr

J’ai quitté très tôt les bancs de l’école car déjà attiré par l’envie de faire. Un passage furtif par le monde de l’automobile et une grosse année à perfectionner mon Anglais à Londres ont confirmé ma volonté d’entreprendre.  Me revoilà lancé dans des études supérieures ayant pris conscience que mon envie d’entreprenariat ne pourrait se faire sans bases solides. La rencontre avec mon mentor professionnel lors de mon parcours m’a rapidement donné goût à l’éducation financière et fiscale. Très vite mon 1er métier qui était de donner aux gens l’envie d’investir avec moi a donné sens à un second, donner aux autres l’envie de s’investir à mes côtés au sein d’une belle équipe de consultants.

Membre du réseau Prodémial Intermédiaire en Assurance et Mandataire en Opération de Banque enregistré à l’Orias n° 08 042 918. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 61, rue de Taitbout, 75346 Paris Cedex 9. RSAC Avignon n°507569267 - NAF 4619B

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Marie-Laure Flament

Consultant patrimonial

+ 33 (0) 6 19 55 62 44

ml.flament@sensinvest.fr

J'ai commencé seule à constituer mon patrimoine, avec l'achat d'un bien locatif. Face aux contraintes administratives, ainsi qu'au manque d'accompagnement, cet investissement s'est révélé bien plus complexe que prévu. Curieuse, j'ai saisi l'occasion, lors d'une rencontre, de me former à ce métier. Mes convictions sont d'Aider et d'Accompagner, avec mes valeurs humaines, toutes personnes désireuses d'optimiser son patrimoine. J’ai trouvé au sein de l’équipe Sensinvest et du réseau Prodémial tout le savoir-faire et le sérieux nécessaire pour acquérir le niveau de compétence élevé qu’exige ce métier.

 Bien accompagnée, on construit des bases solides et avec moins d'écueils. Maman de 2 filles, je pratique le yoga pour rester zen face à l'adolescence.

Membre du réseau Prodémial Intermédiaire en Assurance et Mandataire en Opération de Banque enregistré à l’Orias n° 15 005 808. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 61, rue Taitbout, 75346 Paris Cedex 9. RSAC Salon de Provence n° 810366377 - NAF 4619B

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Benjamin Grondin

Consultant patrimonial

+ 33 (0) 6 88 88 67 36

b.grondin@sensinvest.fr

Passionné d’Histoire Médiévale depuis l’enfance, j’ai eu une première vie professionnelle dans le domaine Culturel et le montage de projets de valorisation du Patrimoine. Une rencontre m’a amené à découvrir le métier de Gestionnaire de Patrimoine. De là ma passion pour mon métier est née. Le point commun de mon parcours : l’humain est au cœur de mes projets ! Après un Master Finance spécialité Gestion de Patrimoine - à Kedge Business School Marseille - et une expérience de 6 années dans le secteur Bancaire, j’ai choisi la voie de l’indépendance pour être au plus près des intérêts de mes clients et leur apporter toute l’expertise nécessaire à la réussite de leurs projets.

Membre du réseau Prodémial Intermédiaire en Assurance et Mandataire en Opération de Banque enregistré à l’Orias n°20002179. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 61, rue Taitbout, 75346 Paris Cedex 9. RSAC n° 878198670 - NAF 4619B

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Charlotte Dillies

Consultant patrimonial

+ 33 (0) 6 70 15 34 13

c.dillies@sensinvest.fr

Le premier jour de mes études, devant une centaine de personnes, le professeur m’a demandé de me présenter en un slogan. Blême, j’ai regardé la salle bondée puis j’ai répondu spontanément : « On a tous un côté Charlotte ! ». Ce qui a fait rire l’assemblée et cette phrase me suit depuis des années. Et pourtant, elle n’a jamais été aussi vraie. A l’époque je voulais retranscrire le fait que nous étions tous réunis dans cet amphi, c’est que nous avions en commun : le choix de nos études. Aujourd’hui, j’ai choisi de faire le métier de Consultante Patrimoniale car quelque soit la période de notre vie , notre profil, situation, âge, nous avons tous besoin d’un conseil dans ce domaine  que ce soit pour se constituer un patrimoine immobilier et/ou financier, préparer sa retraite, sécuriser sa famille, optimiser sa fiscalité. Hier dans l’immobilier, aujourd’hui dans le conseil patrimonial, j’ai enfin le sentiment de me rendre utile en apportant une aide concrète avec une gamme complète de solutions adaptées à chacun, car nous avons tous un besoin patrimonial et donc un côté Charlotte...

Membre du réseau Prodémial Intermédiaire en Assurance et Mandataire en Opération de banque enregistré à l’Orias n° 19005269. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 61, rue de Taitbout, 75346 Paris Cedex 9. RCS Fréjus n°838199388 - NAF 4619B

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Thomas Ruiz

Consultant patrimonial

+ 33 (0) 7 77 39 40 77 

t.ruiz@sensinvest.fr

A la suite de mes études, je suis très vite arrivé dans le secteur de l’immobilier, ou est-ce lui qui est venu à moi ? Sûrement, après avoir passé 5 années passionnantes en tant qu’agent immobilier chez un grand groupe national. 

C’est une rencontre qui m’a permis de découvrir que l’immobilier c’est génial, mais qu’il y avait tant d’autres choses à découvrir autour de cet actif. Le métier de consultant patrimonial m’a tout de suite séduit par l’intérêt que nous devons porter aux autres, la relation humaine qu’il impose, les produits dont il se réfère et l’indépendance professionnelle qu’il procure. A l’aube de mes 30 ans, ayant acquis l’ensemble des habilitations imposées par la législation, c’est un réel plaisir de pouvoir accompagner mes clients dans les investissements qu’ils réalisent et de tisser une véritable relation avec eux.

Membre du réseau Prodémial Intermédiaire en Assurance et Mandataire en Opération de Banque enregistré à l’Orias n°22 005 239. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 61, rue de Taitbout, 75346 Paris Cedex 9. RSAC Avignon n° 842 143 166 - NAF 4619B

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Sophie Cazeaux Mourier

Consultant patrimonial

+33 (06 )71 24 43 78

s.mourier@sensinvest.fr

Etre en vie c’est avoir Envie.  C’est donc très naturellement qu’à 50 ans, maman de Thibault et Maxence 2 grands garçons aujourd’hui, j’ai  choisi de quitter BNP Paribas et mon poste de directrice d’Agence pour exercer, en toute indépendance et en parfaite harmonie avec mes valeurs, le passionnant métier de consultant en gestion de patrimoine. Forte d’une expérience évolutive de 25 ans dans les domaines bancaire et financier auprès de particuliers ,de professionnels et de chefs d’entreprises je souhaite aujourd’hui mettre mon expertise et mon énergie pour  vous accompagner durablement dans la réalisation de vos objectifs et évidemment vous donner l’envie d’investir avec moi. J’aurai grand plaisir de vous rencontrer pour échanger et partager, donner du sens et créer de la valeur à vos investissements et placements.

Membre du réseau Prodémial Intermédiaire en Assurance et Mandataire en Opération de Banque enregistré à l’Orias n° 21 005 631. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 61, rue de Taitbout, 75346 Paris Cedex 9. RSAC Avignon n°899 928 436 - NAF 6619Bc

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Christelle Monthiller  

Consultant patrimonial

+33 (07) 54 15 47 49

c.monthiller@sensinvest.fr

De ma première carrière passée dans l'Armée comme Directrice Administrative et Financière, j'ai appris et aimé servir : mes hommes, ma hiérarchie, mon pays. Après des années passionnantes et un long congé parental ; j'ai souhaité me reconvertir dans un métier où je continuerai de servir. Le conseil patrimonial est arrivé comme une évidence ! Continuer d'être au service des gens et de leur patrimoine : qu'il s'agisse de le construire, de l'optimiser ou de vous préparer à le transmettre. Vous être utile, avec engagement, transparence et rigueur, voilà ce qui m'anime. Au plaisir de vous rencontrer.

Membre du réseau Prodémial. Mandataire en Opérations de Banque, Intermédiaire en Assurance et Agent Lié, enregistré à l’Orias n° 19 006 860. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR. RSAC Orléans n°2019AC00160 - NAF 4619B

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Adrien Cavard 

Consultant junior & assistant commercial

+ 33 (0) 6 48 77 70 25

a.cavard@sensinvest.fr

Embauché dans un premier temps en tant que stagiaire dans le suivi de ma formation en 2e année du BUT GEA, je suis dorénavant consultant junior et assistant de direction du consultant Yannick Cucchiara afin d’assurer les tâches de suivi administratif et d’accompagnement dans la veille juridique et réglementaire de l’équipe. Je serai votre interlocuteur privilégié dans le suivi de votre dossier d’investissement. A l’avenir, j’ai pour projet d’effectuer un master en gestion de patrimoine à Dauphine Paris dans le but de perfectionner mes connaissances dans ce domaine.

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