Le cabinet
Le métier de Consultant Patrimonial
Le Consultant Patrimonial est un professionnel indépendant habilité par les autorités de régulation financière liées à son activité de conseil et d’intermédiation.Ses domaines de compétences sont : l’optimisation fiscale et patrimoniale, la préparation de la retraite, la sécurisation de la famille. La formation continue est au cœur de son activité afin de lui permettre d’apporter à ses investisseurs un conseil toujours à la pointe des évolutions fiscales et financières.
L’équipe
Yannick Cucchiara
Consultant patrimonial
J’ai quitté très tôt les bancs de l’école car déjà attiré par l’envie de faire. Un passage furtif par le monde de l’automobile et une grosse année à perfectionner mon Anglais à Londres ont confirmé ma volonté d’entreprendre. Me revoilà lancé dans des études supérieures ayant pris conscience que mon envie d’entreprenariat ne pourrait se faire sans bases solides. La rencontre avec mon mentor professionnel lors de mon parcours m’a rapidement donné goût à l’éducation financière et fiscale. Très vite mon 1er métier qui était de donner aux gens l’envie d’investir avec moi a donné sens à un second, donner aux autres l’envie de s’investir à mes côtés au sein d’une belle équipe de consultants.
Membre du réseau Prodémial Intermédiaire en Assurance et Mandataire en Opération de Banque enregistré à l’Orias n° 08 042 918. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 61, rue de Taitbout, 75346 Paris Cedex 9. RSAC Avignon n°507569267 - NAF 4619B
José Williot
Consultant patrimonial
+ 33 (0) 6 18 02 23 07
Une carrière dans la Gendarmerie orientée vers les relations humaines puis un autre métier dans le conseil Patrimonial ont un point commun : Le goût des autres, la loyauté, la confiance, le choix de répondre à toutes les problématiques. Reprendre les bancs de l’école à 50 ans passés ne fut pas de tout repos mais ce challenge m’a permis de m’épanouir à tout point de vue. Me permettant encore d’appliquer dans notre équipe cette sentence : quand on veut aller vite on y va seul quand on veut aller loin on y va accompagné.
Membre du réseau Prodémial Intermédiaire en Assurance et Mandataire en Opération de Banque enregistré à l’Orias n° 9 049 947. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 61, rue Taitbout, 75346 Paris Cedex 9. RSAC Nîmes n°443189212 - NAF 4619B
Pierre Guerin
Consultant patrimonial
+ 33 (0) 6 78 42 33 79
Après 30 ans de métier au sein des Renseignements Généraux de la Police Nationale, cette deuxième carrière de Consultant Patrimonial Indépendant, commencée déjà depuis 10 ans, m'a fait découvrir un monde professionnel passionnant et gratifiant. Mon métier me permet de me renouveler constamment, l'exigence et la difficulté de la formation continue qui pourraient apparaitre pour certains comme rédhibitoires sont au contraire pour moi une source de jouvence qui je l’espère m'accompagnera encore longtemps. Grand-père de deux adorables petits enfants, la pratique du tennis, et le cocon familial me permettent de rester serein et totalement épanoui.
Membre du réseau Prodémial Intermédiaire en Assurance et Mandataire en Opération de Banque enregistré à l’Orias n° 10 058 168. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 61, rue Taitbout, 75346 Paris Cedex 9. RSAC Tarascon n°518912050 - NAF 4619B
Serge Righi
Consultant patrimonial
+ 33 (0) 6 76 69 48 17
Collectionneur de bandes dessinées (plus de 7600), passionné d’histoire, je retape, à temps perdu, ma part de couvent des Cordeliers dans lequel j’habite avec ma petite famille. Couvent qui a bien connu Nostradamus, je vous raconterai. Après « quelques nombreuses années » en tant que directeur de centre de profits, j’ai rencontré cette belle profession de Conseiller Patrimonial en étant moi-même client. Ce métier m’a tout de suite séduit par l’intérêt que nous devons porter aux autres, la relation humaine qu’il impose, les produits dont il se réfère et l’indépendance professionnelle qu’il procure.
J’ai acquis au fur et à mesure des années, grâce au centre de formation du Patrimoine du réseau Prodémial l’expertise ainsi que l’intégralité des agréments imposés par la législation permettant l’accès à ce métier en perpétuelle mouvement.
Membre du réseau Prodémial Intermédiaire en Assurance et Mandataire en Opération de Banque enregistré à l’Orias n° 15 002 367. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 61, rue Taitbout, 75346 Paris Cedex 9. RSAC Salon de Provence n° 798 440 434 - NAF 4619B
Benjamin Grondin
Consultant patrimonial
+ 33 (0) 6 88 88 67 36
Passionné d’Histoire Médiévale depuis l’enfance, j’ai eu une première vie professionnelle dans le domaine Culturel et le montage de projets de valorisation du Patrimoine. Une rencontre m’a amené à découvrir le métier de Gestionnaire de Patrimoine. De là ma passion pour mon métier est née. Le point commun de mon parcours : l’humain est au cœur de mes projets ! Après un Master Finance spécialité Gestion de Patrimoine - à Kedge Business School Marseille - et une expérience de 6 années dans le secteur Bancaire, j’ai choisi la voie de l’indépendance pour être au plus près des intérêts de mes clients et leur apporter toute l’expertise nécessaire à la réussite de leurs projets.
Membre du réseau Prodémial Intermédiaire en Assurance et Mandataire en Opération de Banque enregistré à l’Orias n°20002179. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 61, rue Taitbout, 75346 Paris Cedex 9. RSAC n° 878198670 - NAF 4619B
Marie-Laure Flament
Consultant patrimonial
+ 33 (0) 6 19 55 62 44
J'ai commencé seule à constituer mon patrimoine, avec l'achat d'un bien locatif. Face aux contraintes administratives, ainsi qu'au manque d'accompagnement, cet investissement s'est révélé bien plus complexe que prévu. Curieuse, j'ai saisi l'occasion, lors d'une rencontre, de me former à ce métier. Mes convictions sont d'Aider et d'Accompagner, avec mes valeurs humaines, toutes personnes désireuses d'optimiser son patrimoine. J’ai trouvé au sein de l’équipe Sensinvest et du réseau Prodémial tout le savoir-faire et le sérieux nécessaire pour acquérir le niveau de compétence élevé qu’exige ce métier.
Bien accompagnée, on construit des bases solides et avec moins d'écueils. Maman de 2 filles, je pratique le yoga pour rester zen face à l'adolescence.
Membre du réseau Prodémial Intermédiaire en Assurance et Mandataire en Opération de Banque enregistré à l’Orias n° 15 005 808. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 61, rue Taitbout, 75346 Paris Cedex 9. RSAC Salon de Provence n° 810366377 - NAF 4619B
Charlotte Dillies
Consultant patrimonial
+ 33 (0) 6 70 15 34 13
Le premier jour de mes études, devant une centaine de personnes, le professeur m’a demandé de me présenter en un slogan. Blême, j’ai regardé la salle bondée puis j’ai répondu spontanément : « On a tous un côté Charlotte ! ». Ce qui a fait rire l’assemblée et cette phrase me suit depuis des années. Et pourtant, elle n’a jamais été aussi vraie. A l’époque je voulais retranscrire le fait que nous étions tous réunis dans cet amphi, c’est que nous avions en commun : le choix de nos études. Aujourd’hui, j’ai choisi de faire le métier de Consultante Patrimoniale car quelque soit la période de notre vie , notre profil, situation, âge, nous avons tous besoin d’un conseil dans ce domaine que ce soit pour se constituer un patrimoine immobilier et/ou financier, préparer sa retraite, sécuriser sa famille, optimiser sa fiscalité. Hier dans l’immobilier, aujourd’hui dans le conseil patrimonial, j’ai enfin le sentiment de me rendre utile en apportant une aide concrète avec une gamme complète de solutions adaptées à chacun, car nous avons tous un besoin patrimonial et donc un côté Charlotte...
Membre du réseau Prodémial Intermédiaire en Assurance et Mandataire en Opération de banque enregistré à l’Orias n° 19005269. Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 61, rue de Taitbout, 75346 Paris Cedex 9. RCS Fréjus n°838199388 - NAF 4619B
Annie Grammatico
Assistante de direction
Assistante de direction de mon fils Yannick, j’ai pris part à l’aventure du cabinet il y a maintenant un an afin d’assurer les tâches de suivi administratif et d’accompagnement dans la veille juridique et réglementaire de l’équipe. Je serai votre interlocutrice privilégiée dans le suivi de votre dossier d’investissement.